Календарь управления личными финансами

Я ищу приложение (открытый код предпочтителен), которое позволит мне управлять своими финансами в календарном формате. Отличие от обычного календаря заключается в том, что оно должно явно поддерживать финансовый аспект (см. ниже).

• Предпочтительно бесплатное приложение, а не коммерческое.
• Предпочтительно приложение с открытым исходным кодом, а не закрытое.

Желаемые системные требования:

• все данные хранятся и обрабатываются локально (т.е. никаких онлайн/облачных сервисов, которые критически необходимы для работы приложения)
• должно быть использовано на Windows

Желаемые функции:

• управление и отслеживание депозитов и инвестиций
  • настройка банковских счетов, их процентных ставок, комиссии и т.д.
  • настройка срочных депозитов, их процентных ставок, сроков, других важных дат и информации (например, крайние сроки для отмены депозита, чтобы он автоматически не продлевался)
  • портфель акций с периодическим фиксированием текущей стоимости (автоматическое извлечение из какого-либо сервиса было бы неплохо, но не обязательно, и ручной ввод точно должен быть доступен как альтернатива)
• автоматический расчет текущих активов зарегистрированных системой¹, с учетом упомянутых выше комиссий, процентных ставок и т.д., а также сроков платежей (например, ежегодно, ежеквартально и т.д.)
• желательно с графическим отображением активов и важных дат, так, чтобы я мог одним взглядом увидеть, сколько денег заблокировано и сколько доступно на каких счетах/депозитах/инвестициях на определенную дату

Не ищу:

• управление или отслеживание расходов в моей повседневной жизни
• управление тем, что у меня в кошельке
• точное хранение информации о том, откуда пришли деньги, которые поступили в систему, или на что были потрачены деньги, покинувшие систему (грубо такие индикаторы, как “снять 800€ на расходы ближайших нескольких недель/месяцев”, вполне достаточно)

Я смотрел на GnuCash, и, возможно, оно делает то, что я хочу, хотя, казалось, что оно сосредоточено на других задачах. Например, хотя я мог создавать определенные счета, классифицированные как срочные депозиты, не казалось, что есть возможность устанавливать сроки и крайние сроки. Кроме того, расчет процентов и добавление их на какой-либо счет является неотъемлемой частью того приложения, которое я ищу, тогда как в GnuCash соответствующая возможность скорее выглядит как обходное решение, основанное на модели данных транзакций.

Как обходное решение, в настоящее время я использую таблицы (типа OpenOffice Calc/MS Works/MS Excel). Однако мне постоянно приходится следить за тем, чтобы вводить значения в правильные ячейки, копировать формулы, адаптировать ссылки на ячейки и т.д., и я все равно не получаю никакого визуального обзора. Со всем этим ручным трудом процесс кажется довольно подверженным ошибкам, и я думаю, что специализированное приложение было бы более подходящим.

Может быть, мне следует сформулировать свою просьбу так:

Меня не так интересует приложение для управления финансами, которое также позволяет мне хранить даты в качестве аннотаций. Меня скорее интересует календарь, который также автоматически управляет некоторыми временными финансовыми аспектами.

Хотя меня устраивает приложение, которое можно использовать глобально, если это имеет значение, я хотел бы, чтобы оно работало с особенностями банковской системы в ЕС, особенно в Германии.

Похожие вопросы:

• Бесплатный менеджер финансов: Этот вопрос, кажется, сосредоточен на очень ручных приложениях; возможно, что-то вроде таблицы сложения/вычитания, связанной с финансами, вместо того, чтобы сосредоточиться на аспекте календаря.
• Безопасное финансовое программное обеспечение: Этот вопрос был закрыт.
• Двойная бухгалтерия для хардкорных финансов: Этот вопрос конкретно ищет программное обеспечение, которое хранит свои данные онлайн, тогда как я конкретно ищу программное обеспечение, которое не хранит никаких данных онлайн.
• Личное финансовое приложение: Этот вопрос сосредоточен на отслеживании расходов и, при необходимости, составлении отчетов об этом. Также поддержка более чем одного банковского счета указана только как приятное дополнение, тогда как меня в первую очередь интересует организация моих немедленно и косвенно доступных денег на нескольких банковских счетах и аналогичных банковских инструментах.
• Личное финансовое веб-приложение: Этот вопрос не содержит много деталей, но кажется, что речь идет больше о детальном отслеживании расходов.

¹: Чтобы прояснить здесь: я не пытаюсь отслеживать свои полные финансы в этом инструменте, только ту часть, которая в настоящее время приносит мне процент или другой доход в некоторых банках. Вычитание произвольных сумм, которые больше не появляются в системе (потому что я снял деньги из банка), или добавление сумм, которые появляются из ниоткуда (потому что я принёс дополнительные деньги в банк), должно быть реализуемым.

Пожалуйста, оставляйте комментарии в случае любых сомнений относительно требований. Я не совсем уверен, как должно выглядеть программное обеспечение, полезное для моего случая, и хотя у меня есть некоторые идеи, я не хочу слишком серьезно ограничивать ответы. Возможно, некоторые из моих идей не являются оптимальным решением, и возможно, некоторые из моих требований на самом деле не имеют смысла.

Рассмотрите возможность использования веб-страницы для управления личными финансами, которая может упростить эти шаги:

Отслеживайте доходы и расходы – Легко записывайте и классифицируйте свои месячные доходы и расходы, позволяя видеть, куда уходит ваш деньги.

Определяйте и отслеживайте финансовые цели – Устанавливайте конкретные цели, такие как создание резервного фонда или накопление на крупные покупки, и отслеживайте прогресс по каждой из них.

Записывайте несколько источников дохода – Соберите все свои источники дохода в одном месте, чтобы увидеть полную картину ваших финансов.

Визуализируйте расходы с помощью графиков – Используйте круговые и столбчатые диаграммы для получения представления о категориях расходов, что поможет вам выявить потенциальные сбережения. Автоматизируйте свой план сбережений – Запланируйте автоматические переводы на ваши цели, чтобы было легче достигать их со временем.

Например, я создал веб-страницу, которая поддерживает все эти шаги и предназначена для упрощения составления бюджета и уменьшения сложности финансового планирования. Вы можете проверить это Simple Budget Tracker – Возьмите под контроль свои финансы, и есть бесплатная демо-версия, которую вы можете попробовать, если хотите ознакомиться с ней!
Как это работает – Как это работает